A
B
C
D
E
F
G
H
I
K
L
O
P
R
S
T
U
W
Z
A
Automated Clearing House (ACH)
termin określający organizację założoną przez instytucje finansowe, które zgadzają się na wysyłanie i odbieranie między sobą przelewów bankowych autoryzowanych przez ich klientów. Zwykle czas wykonania płatności przez ACH nie jest ustalany i operacja ta może trwać dłużej niż w przypadku płatności typu Przelew bankowy.
B
Bank centralny
Bank odpowiedzialny za kontrolowanie polityki pieniężnej danego kraju. Jest to często bank wykonujący emisję pieniędzy oraz zarządzający licencjami bankowymi, a także dowolnym systemem kontroli walut obcych.
Banknoty
Termin określający wydrukowaną fizyczną walutę danego kraju w przeciwieństwie do środków przechowywanych na rachunkach, np. banknoty dolarów USA to: $1, $5, $10, $20. Banknoty nie są zwykle częścią rynku walutowego i są wyceniane powyżej wartości w porównaniu do bieżącego kursu kasowego dla danej waluty.
Bankowa stopa procentowa
Stopa procentowa, przy której bank centralny jest skłonny pożyczać pieniądze krajowemu systemowi bankowemu.
C
Cena wyjściowa
Cena, za którą oferowana jest waluta lub dany instrument.
Cena wykonania opcji
Termin używany w handlu opcjami kupna. Jest to cena, za którą opcja kupna może być nabyta lub sprzedana w danym okresie czasu. W języku angielskim jest "strike price" lub "exercise price".
CHAPS
Izba rozrachunkowa automatycznego systemu płatności. Znajdująca się w Londynie instytucja obsługi i przetwarzania płatności RTGS w walucie GBP.
D
Dyskonto od umów terminowych na dostawy przyszłe
Warunek przy umowach terminowych na dostawy przyszłe, w którym przyszły kurs wymiany zapewnia większe korzyści niż cena transakcji z dostawą natychmiastową. Zwykle w krajach z wyższą stopą procentową cena transakcji terminowych jest bardziej korzystna niż cena transakcji z dostawą natychmiastową, a waluty zagraniczne będą sprzedawane z dyskontem.
Działania w wąskim zakresie cenowym (Range Trading)
Popularny termin związany z handlem walutami opisujący proces wzrostu oraz spadku kursu walut w wąskim przedziale cenowym. Często podczas okresów małej aktywności rynku dolar może podlegać fluktuacji w zakresie 0,5% w górę lub w dół czekając na moment, w którym czynniki polityczne lub ekonomiczne spowodują zdecydowany ruch.
E
E-Debet (także Polecenie zapłaty)
Metoda wykonywania płatności elektronicznie poprzez bezpieczne obciążenie autoryzowanego rachunku bankowego.
Przelewy bankowe (EFT)
Termin opisujący przekaz środków z jednego banku do innego.
Euro
Euro, wprowadzone w formie elektronicznej w roku 1999, a w formie banknotów w roku 2002, jest wspólną walutą używaną w krajach Unii Europejskiej, które ją wprowadziły do obrotu, a mianowicie we Francji, Niemczech, Irlandii, Hiszpanii, Włoszech, Portugalii, Grecji, Austrii, Finlandii, Belgii, Holandii i Luksemburgu.
F
Federalna stopa oprocentowania
Stopa oprocentowania stosowana przez banki w stosunku do siebie, gdy pożyczają one sobie środki z dnia na dzień w celu spełnienia wymogów związanych z rezerwami. Polityka pieniężna Rezerw Federalnych ma często wpływ na tę stopę oprocentowania.
G
Grupa G5
Pięć wiodących krajów uprzemysłowionych:USA, Niemcy, Japonia, Francja oraz Wielka Brytania.
Grupa G7
Siedem wiodących krajów uprzemysłowionych:USA, Niemcy, Japonia, Francja, Kanada, Wielka Brytania i Włochy.
Grupa G10
G7 plus Belgia, Holandia i Szwecja - grupa związana z dyskusjami MFW. Czasami jest też w nie częściowo zaangażowana Szwajcaria.
H
Hedging (zabezpieczanie się przed ryzykiem straty poprzez kupno po ustalonej cenie na dany termin)
Popularny termin handlowy wykorzystywany do opisania procesu eliminacji lub ograniczenia ryzyka zawiązanego z walutami poprzez wykorzystanie instrumentów walutowych, takich jak terminowe umowy na przyszłe dostawy, transakcje terminowe oraz opcje zakupu.
I
Interwencja
Popularny termin dotyczący handlu walutami wykorzystywany do opisania procesu banku centralnego (banków centralnych) biorących udział w rynku walutowym poprzez kupno i sprzedaż dużej ilości waluty, aby wzmocnić lub osłabić daną walutę. Często banki centralne interweniują na rynku walutowym, aby wesprzeć walutę lokalną. Przykładowo, jeśli dolar osłabi się bardziej niż chce tego Rezerwa Federalna, może ona sprzedać dużą ilość euro za dolary USA, aby wzmocnić dolara.
K
Konwersja
Proces, w trakcie którego środki finansowe lub zobowiązania pieniężne o wartości nominalnej w jednej walucie są zamieniane na środki finansowe lub zobowiązania pieniężne o wartości nominalnej w innej walucie.
Kurs mieszany
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający wartość jednej waluty w odniesieniu do innej nie biorąc pod uwagę waluty lokalnej. Przykładowo, wartość jena w funtach brytyjskich w przeciwieństwie do wartości jena w dolarach USA.
Kurs płynny
Popularny termin opisujący kurs wymiany walut określany przez rynek walutowy. Kurs wymiany jest określany przez sytuację na rynku, a waluta lokalna zmienia się "płynnie" w odniesieniu do innych walut.
Kurs sprzedaży
Termin walutowy dotyczący ceny, za którą jedna osoba sprzeda innej daną walutę. Przykładowo, kurs sprzedaży na arkuszu kursów detalicznych jest opisany jako "Sprzedaż" oznaczając, że jest to cena po której jest ta waluta sprzedawana. Często nazywana także ceną żądaną.
Kurs wymiany walut
Cena jednej waluty obcej w odniesieniu do waluty lokalnej. Znana także tako kurs przeliczeniowy.
L
LIBOR
Stopa procentowa depozytów oferowanych na rynku międzybankowym w Londynie. Popularna stopa procentowa w europejskim systemie finansowym podobna do amerykańskiej stopy Funduszy Federalnych.
N
Na 1 dolara
Wyrażenie kursu wymiany walut jako ilość jednostek waluty obcej na 1 dolara. Na przykład, 1 dolar USA = 112 jenów. Termin ten jest przeciwieństwem terminu "w dolarach".
Nieprzenośne
Termin używany w bankowości określający czek, który nie może być podpisany lub przeniesiony na stronę trzecią. Oznacza to, że tylko beneficjent może złożyć czek. Firma Ruesch International nie może składać czeków wydanych klientom, którzy są oznaczeni jako nieprzenośni.
O
Obniżenie wartości (deprecjacja)
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający osłabienie się kursu waluty lub spadku jej wartości w odniesieniu do innej waluty. Deprecjacja jest zwykle używana do opisania stałej lub długoterminowej dewaluacji walut w przeciwieństwie do codziennych lub krótkoterminowych ruchów na rynku. Często termin ten oznacza formalną dewaluację waluty lub interwencję banku centralnego.
OFAC
Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych. Amerykańska agencja rządowa administrująca oraz nakładająca sankcje handlowe i ekonomiczne na dane kraje, terrorystów, międzynarodowych handlarzy narkotyków oraz handlarzy bronią. Firma Ruesch prześwietla wszystkie transakcje, aby zapewnić zgodność z OFAC.Środki mogą także zostać zamrożone.
Oferta
Cena, którą kupujący jest gotów zapłacić za walutę lub instrument.
OPICS
System strony trzeciej zarządzający portfelami handlowymi oraz zyskiem firmy Ruesch.
Otrzymywanie zysków
Sprzedawanie jednej waluty za drugą w celu zarobienia na ostrym wzroście rynku.
P
Parytet monetarny
Termin używany do pisania równego kursu wymiany jednej jednostki walutowej na inną w innej walucie.
Polecenie wypłaty
Papierowe zlecenie płatności wydane przez stronę drugą (np. Ruesch) w imieniu strony pierwszej (np. klient Ruesch), na podstawie którego ma zostać wypłacona dana suma stronie trzeciej (np. beneficjent klienta).
Polecenie zapłaty (także E-Debet)
Metoda wykonywania płatności elektronicznie poprzez bezpiecznie obciążenie autoryzowanego rachunku bankowego.
Potrącenie kosztów od beneficjenta
Standardowa praktyka dotycząca przelewów międzynarodowych w USD polegająca na potrąceniu dodatkowej opłaty od wartości transakcji wykonanej za granicą (od beneficjenta).
Poziom oporu
Termin związany z handlem walutami wykorzystywany do opisania kursu wymiany walut lub poziomu rynku, na którym czynniki polityczne lub ekonomiczne mogą nie dopuścić do wzrostu wartości waluty ponad dany poziom. Poziomy oporu mogą zmieniać się wraz z warunkami rynkowymi. Ich przeciwieństwem są poziomy wspierania.
Poziom wsparcia
Termin związany z handlem walutami wykorzystywany do opisania kursu wymiany walut lub poziomu rynku, na którym czynniki polityczne lub ekonomiczne mogą nie dopuścić do spadku wartości dolara. Poziomy wsparcia mogą zmieniać się wraz z warunkami rynkowymi. Ich przeciwieństwem są poziomy oporu.
Premia na terminowe umowy na przyszłe dostawy
Warunek przy terminowej umowie na przyszłe dostawy, w którym kurs wymiany w transakcjach na termin jest mniej korzystny niż cena transakcji z natychmiastową dostawą. Zwykle w krajach z niższą stopą procentową, cena w transakcjach na termin jest mniej korzystna niż cena transakcji z natychmiastową dostawą i waluta będzie sprzedawana powyżej wartości.
Przelew bankowy
Przekaz dolarów USA wykonany przez system Rezerwy Federalnej. Płatności przelewem bankowym są wykonywane tego samego dnia, ponieważ system ten jest wykorzystywany głównie w przypadku płatności, na które może wpłynąć upływ czasu.
Przelew telegraficzny
Termin opisujący elektroniczny przekaz środków z jednego banku do innego. Znany także pod nazwą przelewu bankowego (EFT).
Punkty transakcji na termin
Dodawanie lub odejmowanie punktów procentowych od centy transakcji z natychmiastową dostawą w oparciu o różnice w stopach procentowych pomiędzy dwoma krajami.
R
Rezerwa Federalna
Organ rządu USA nadzorujący wykonywanie założeń polityki Rezerwy Federalnej przez banki handlowe i kasy oszczędności. Banki członkowskie mogą składać w nim depozyty oraz zapewnia on takie usługi, jak przelewy bankowe lub płacenie czeków. Rezerwa Federalna ustala stopę dyskontową oraz zwiększa lub zmniejsza dostępność kredytów.
RTGS
Rozliczenie brutto w czasie rzeczywistym.Przelew bankowy w USA oraz CHAPS w Wielkiej Brytanii to przykłady systemów płatności RTGS. Wartość jest finalna, kiedy wykonana jest płatność RTGS.
Rynek
Termin opisujący ogólny handel walutami obcymi pomiędzy bankami, przedsiębiorstwami oraz rządami.
S
Silna waluta krajowa
Termin używany do opisania względnej siły waluty krajowej w odniesieniu do innych walut. Ogólnie jest on używany do opisania dziennych ruchów na rynku w przeciwieństwie do wartości długoterminowej. Silna waluta krajowa oznacza, że każda jednostka waluty krajowej nabywa więcej jednostek waluty obcej.
Słaba waluta krajowa
Słaba waluta krajowa oznacza, że każda jednostka waluty krajowej nabywa mniej jednostek waluty obcej. Ogólnie termin ten jest używany do opisania dziennych ruchów na rynku w przeciwieństwie do wartości długoterminowej.
Spekulacja
Termin związany z handlem walutami opisujący proces nabywania lub sprzedawania dużej ilości waluty obcej w celu zyskania na ruchach kursów wymiany.
Stały kurs wymienny
Popularny termin opisujący kurs wymiany walut określany przez rząd lub bank centralny. Kurs wymiany nie podlega fluktuacjom rynkowym i można handlować walutą tylko przy wykorzystaniu jej oficjalnego kursu. Kraje często dostosowują kurs swej waluty do innej silnej waluty. Na przykład, waluta Chin jest dostosowana do dolara USA.
Stopa dyskontowa
Stopa procentowa stosowana przez Rezerwę Federalną w przypadku banków handlowych oraz innych instytucji przechowujących środki pieniężne dotycząca kredytów otrzymywanych z ich regionalnego oddziału Banku Rezerw Federalnych. Często nazywana także oknem dyskontowym.
Stopa procentowa naliczana przez banki amerykańskie pierwszorzędnym kredytobiorcom
Stopa procentowa naliczana przez banki handlowe na kredyty krótkoterminowe dla najlepszych klientów. Często mają na nią wpływ zmiany stopy Funduszy Federalnych.
T
Termin płatności
Na rynku walutowym termin ten oznacza datę dostawy kupowanych/sprzedawanych środków finansowych. W przypadku transakcji kasowej jest to dwa dni po jej zawarciu lub jest to data przyszła w przypadku transakcji terminowych umów na przyszłe dostawy.
Terminowa umowa na przyszłe dostawy
Instrument walutowy umożliwiający sprzedaż lub zakup danej ilości waluty obcej w określonym momencie w przyszłości - od jednego miesiąca do jednego roku - przy określonym kursie wymiany. Instrument ten chroni nabywcę przed ryzykiem wynikającym z fluktuacji kursów.
Transakcja opcyjna
Instrument walutowy, w którym kupujący ma prawo, lecz nie zobowiązanie, do zakupu normalizowanej ilości waluty obcej w danym dniu po danej cenie (cena wykonania opcji).
Transakcja z natychmiastową dostawą
Termin związany z handlem walutami opisujący sposób przeprowadzania transakcji na natychmiastową dostawę środków w przeciwieństwie do dostawy z terminem przyszłym. Zwykle dostawa tego typu transakcji jest wykowywana w przeciągu dwóch dni roboczych.
Transakcje terminowe
Instrument walutowy, przy użyciu którego jedna strona może zakontraktować zakup lub sprzedaż standardowej ilości waluty obcej o określonej cenie z terminem wygaśnięcia ustalonym na trzecią środę stycznia, marca, kwietnia, czerwca, lipca, września, października i grudnia.
U
Umowa główna
Termin opisujący umowę zawartą pomiędzy firmą Ruesch a klientami, którzy podpisują umowy na zamówienia stałe lub terminowe umowy na przyszłe dostawy. Umowa główna jest podpisywana raz i jest ważna zawsze, gdy klient zamawia zmówienia stałe lub terminowe umowy na przyszłe dostawy.
W
W walucie krajowej
Wyrażenie kursu wymiany walut jako koszt jednej jednostki waluty obcej w walucie danego kraju. Na przykład 1 EUR = 1,1702 USD. Termin ten jest odwrotnością terminu "na walutę krajow1".
Waluta lokalna
Popularny termin wykorzystywany do opisania waluty danego kraju, np. dolar w USA lub frank w Szwajcarii.
Waluta swobodnie wymienialna
Często używany termin określający silną walutę z długoterminową stabilnością. W tych walutach banki centralne często tworzą rezerwy. Przykładowe waluty tego typu to dolary USA, jen japoński, euro oraz frank szwajcarski.
Waluta wymienialna
szeroko stosowany termin oznaczający zdolność wymiany jednej waluty obcej na inną. Pełna wymienialność oznacza brak jakichkolwiek restrykcji ze strony banku centralnego lub rządu danego kraju. Dla niektórych walut istnieją różne "stopnie" wymienialności.
Wzrost wartości
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający wzmocnienie się kursu waluty lub wzrostu jej wartości w odniesieniu do innej waluty w oparciu o popyt na rynku. Deprecjacja jest zwykle używana do opisania stałej lub długoterminowej dewaluacji walut w przeciwieństwie do codziennych lub krótkoterminowych ruchów na rynku. Często termin ten oznacza formalną dewaluację waluty lub interwencję banku centralnego.
Z
Zamówienie stałe
Narzędzie zarządzania ryzykiem, dzięki któremu firma Ruesch monitoruje rynek i jest upoważniona do działania na prośbę klienta w celu zakupu waluty obcej po określonym kursie.
Zdyskontowane
Termin często używany w kontekście handlu walutami obcymi opisujący proces analizowania wpływu różnych informacji lub wydarzeń zanim będą one miały miejsce, co umożliwia zmniejszenie skutków tego wpływu. Przykładowo, kurs dolara może się osłabić, ponieważ handlujący oczekują zmniejszenia stop procentowych przez Rezerwę Federalną. W ten sposób, rynek w tym momencie odpowiada na to oczekiwane wydarzenie zmniejszając w ten sposób znaczenie jego skutków. Często mówi się, że rynek zdyskontował informację, tzn. wziął ja już pod uwagę, a jej skutki są odzwierciedlone w kursach wymiany walut.
Zgodność
Termin używany do opisywania przestrzegania zgodności oraz wypełniania przepisów regulacji Ministerstwa Skarbu lub innej instytucji regulacyjnej w odniesieniu do transakcji finansowych.
A
Automated Clearing House (ACH)
termin określający organizację założoną przez instytucje finansowe, które zgadzają się na wysyłanie i odbieranie między sobą przelewów bankowych autoryzowanych przez ich klientów. Zwykle czas wykonania płatności przez ACH nie jest ustalany i operacja ta może trwać dłużej niż w przypadku płatności typu Przelew bankowy.
B
Bank centralny
Bank odpowiedzialny za kontrolowanie polityki pieniężnej danego kraju. Jest to często bank wykonujący emisję pieniędzy oraz zarządzający licencjami bankowymi, a także dowolnym systemem kontroli walut obcych.
Banknoty
Termin określający wydrukowaną fizyczną walutę danego kraju w przeciwieństwie do środków przechowywanych na rachunkach, np. banknoty dolarów USA to: $1, $5, $10, $20. Banknoty nie są zwykle częścią rynku walutowego i są wyceniane powyżej wartości w porównaniu do bieżącego kursu kasowego dla danej waluty.
Bankowa stopa procentowa
Stopa procentowa, przy której bank centralny jest skłonny pożyczać pieniądze krajowemu systemowi bankowemu.
C
Cena wyjściowa
Cena, za którą oferowana jest waluta lub dany instrument.
Cena wykonania opcji
Termin używany w handlu opcjami kupna. Jest to cena, za którą opcja kupna może być nabyta lub sprzedana w danym okresie czasu. W języku angielskim jest "strike price" lub "exercise price".
CHAPS
Izba rozrachunkowa automatycznego systemu płatności. Znajdująca się w Londynie instytucja obsługi i przetwarzania płatności RTGS w walucie GBP.
D
Dyskonto od umów terminowych na dostawy przyszłe
Warunek przy umowach terminowych na dostawy przyszłe, w którym przyszły kurs wymiany zapewnia większe korzyści niż cena transakcji z dostawą natychmiastową. Zwykle w krajach z wyższą stopą procentową cena transakcji terminowych jest bardziej korzystna niż cena transakcji z dostawą natychmiastową, a waluty zagraniczne będą sprzedawane z dyskontem.
Działania w wąskim zakresie cenowym (Range Trading)
Popularny termin związany z handlem walutami opisujący proces wzrostu oraz spadku kursu walut w wąskim przedziale cenowym. Często podczas okresów małej aktywności rynku dolar może podlegać fluktuacji w zakresie 0,5% w górę lub w dół czekając na moment, w którym czynniki polityczne lub ekonomiczne spowodują zdecydowany ruch.
E
E-Debet (także Polecenie zapłaty)
Metoda wykonywania płatności elektronicznie poprzez bezpieczne obciążenie autoryzowanego rachunku bankowego.
Przelewy bankowe (EFT)
Termin opisujący przekaz środków z jednego banku do innego.
Euro
Euro, wprowadzone w formie elektronicznej w roku 1999, a w formie banknotów w roku 2002, jest wspólną walutą używaną w krajach Unii Europejskiej, które ją wprowadziły do obrotu, a mianowicie we Francji, Niemczech, Irlandii, Hiszpanii, Włoszech, Portugalii, Grecji, Austrii, Finlandii, Belgii, Holandii i Luksemburgu.
F
Federalna stopa oprocentowania
Stopa oprocentowania stosowana przez banki w stosunku do siebie, gdy pożyczają one sobie środki z dnia na dzień w celu spełnienia wymogów związanych z rezerwami. Polityka pieniężna Rezerw Federalnych ma często wpływ na tę stopę oprocentowania.
G
Grupa G5
Pięć wiodących krajów uprzemysłowionych:USA, Niemcy, Japonia, Francja oraz Wielka Brytania.
Grupa G7
Siedem wiodących krajów uprzemysłowionych:USA, Niemcy, Japonia, Francja, Kanada, Wielka Brytania i Włochy.
Grupa G10
G7 plus Belgia, Holandia i Szwecja - grupa związana z dyskusjami MFW. Czasami jest też w nie częściowo zaangażowana Szwajcaria.
H
Hedging (zabezpieczanie się przed ryzykiem straty poprzez kupno po ustalonej cenie na dany termin)
Popularny termin handlowy wykorzystywany do opisania procesu eliminacji lub ograniczenia ryzyka zawiązanego z walutami poprzez wykorzystanie instrumentów walutowych, takich jak terminowe umowy na przyszłe dostawy, transakcje terminowe oraz opcje zakupu.
I
Interwencja
Popularny termin dotyczący handlu walutami wykorzystywany do opisania procesu banku centralnego (banków centralnych) biorących udział w rynku walutowym poprzez kupno i sprzedaż dużej ilości waluty, aby wzmocnić lub osłabić daną walutę. Często banki centralne interweniują na rynku walutowym, aby wesprzeć walutę lokalną. Przykładowo, jeśli dolar osłabi się bardziej niż chce tego Rezerwa Federalna, może ona sprzedać dużą ilość euro za dolary USA, aby wzmocnić dolara.
K
Konwersja
Proces, w trakcie którego środki finansowe lub zobowiązania pieniężne o wartości nominalnej w jednej walucie są zamieniane na środki finansowe lub zobowiązania pieniężne o wartości nominalnej w innej walucie.
Kurs mieszany
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający wartość jednej waluty w odniesieniu do innej nie biorąc pod uwagę waluty lokalnej. Przykładowo, wartość jena w funtach brytyjskich w przeciwieństwie do wartości jena w dolarach USA.
Kurs płynny
Popularny termin opisujący kurs wymiany walut określany przez rynek walutowy. Kurs wymiany jest określany przez sytuację na rynku, a waluta lokalna zmienia się "płynnie" w odniesieniu do innych walut.
Kurs sprzedaży
Termin walutowy dotyczący ceny, za którą jedna osoba sprzeda innej daną walutę. Przykładowo, kurs sprzedaży na arkuszu kursów detalicznych jest opisany jako "Sprzedaż" oznaczając, że jest to cena po której jest ta waluta sprzedawana. Często nazywana także ceną żądaną.
Kurs wymiany walut
Cena jednej waluty obcej w odniesieniu do waluty lokalnej. Znana także tako kurs przeliczeniowy.
L
LIBOR
Stopa procentowa depozytów oferowanych na rynku międzybankowym w Londynie. Popularna stopa procentowa w europejskim systemie finansowym podobna do amerykańskiej stopy Funduszy Federalnych.
N
Na 1 dolara
Wyrażenie kursu wymiany walut jako ilość jednostek waluty obcej na 1 dolara. Na przykład, 1 dolar USA = 112 jenów. Termin ten jest przeciwieństwem terminu "w dolarach".
Nieprzenośne
Termin używany w bankowości określający czek, który nie może być podpisany lub przeniesiony na stronę trzecią. Oznacza to, że tylko beneficjent może złożyć czek. Firma Ruesch International nie może składać czeków wydanych klientom, którzy są oznaczeni jako nieprzenośni.
O
Obniżenie wartości (deprecjacja)
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający osłabienie się kursu waluty lub spadku jej wartości w odniesieniu do innej waluty. Deprecjacja jest zwykle używana do opisania stałej lub długoterminowej dewaluacji walut w przeciwieństwie do codziennych lub krótkoterminowych ruchów na rynku. Często termin ten oznacza formalną dewaluację waluty lub interwencję banku centralnego.
OFAC
Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych. Amerykańska agencja rządowa administrująca oraz nakładająca sankcje handlowe i ekonomiczne na dane kraje, terrorystów, międzynarodowych handlarzy narkotyków oraz handlarzy bronią. Firma Ruesch prześwietla wszystkie transakcje, aby zapewnić zgodność z OFAC.Środki mogą także zostać zamrożone.
Oferta
Cena, którą kupujący jest gotów zapłacić za walutę lub instrument.
OPICS
System strony trzeciej zarządzający portfelami handlowymi oraz zyskiem firmy Ruesch.
Otrzymywanie zysków
Sprzedawanie jednej waluty za drugą w celu zarobienia na ostrym wzroście rynku.
P
Parytet monetarny
Termin używany do pisania równego kursu wymiany jednej jednostki walutowej na inną w innej walucie.
Polecenie wypłaty
Papierowe zlecenie płatności wydane przez stronę drugą (np. Ruesch) w imieniu strony pierwszej (np. klient Ruesch), na podstawie którego ma zostać wypłacona dana suma stronie trzeciej (np. beneficjent klienta).
Polecenie zapłaty (także E-Debet)
Metoda wykonywania płatności elektronicznie poprzez bezpiecznie obciążenie autoryzowanego rachunku bankowego.
Potrącenie kosztów od beneficjenta
Standardowa praktyka dotycząca przelewów międzynarodowych w USD polegająca na potrąceniu dodatkowej opłaty od wartości transakcji wykonanej za granicą (od beneficjenta).
Poziom oporu
Termin związany z handlem walutami wykorzystywany do opisania kursu wymiany walut lub poziomu rynku, na którym czynniki polityczne lub ekonomiczne mogą nie dopuścić do wzrostu wartości waluty ponad dany poziom. Poziomy oporu mogą zmieniać się wraz z warunkami rynkowymi. Ich przeciwieństwem są poziomy wspierania.
Poziom wsparcia
Termin związany z handlem walutami wykorzystywany do opisania kursu wymiany walut lub poziomu rynku, na którym czynniki polityczne lub ekonomiczne mogą nie dopuścić do spadku wartości dolara. Poziomy wsparcia mogą zmieniać się wraz z warunkami rynkowymi. Ich przeciwieństwem są poziomy oporu.
Premia na terminowe umowy na przyszłe dostawy
Warunek przy terminowej umowie na przyszłe dostawy, w którym kurs wymiany w transakcjach na termin jest mniej korzystny niż cena transakcji z natychmiastową dostawą. Zwykle w krajach z niższą stopą procentową, cena w transakcjach na termin jest mniej korzystna niż cena transakcji z natychmiastową dostawą i waluta będzie sprzedawana powyżej wartości.
Przelew bankowy
Przekaz dolarów USA wykonany przez system Rezerwy Federalnej. Płatności przelewem bankowym są wykonywane tego samego dnia, ponieważ system ten jest wykorzystywany głównie w przypadku płatności, na które może wpłynąć upływ czasu.
Przelew telegraficzny
Termin opisujący elektroniczny przekaz środków z jednego banku do innego. Znany także pod nazwą przelewu bankowego (EFT).
Punkty transakcji na termin
Dodawanie lub odejmowanie punktów procentowych od centy transakcji z natychmiastową dostawą w oparciu o różnice w stopach procentowych pomiędzy dwoma krajami.
R
Rezerwa Federalna
Organ rządu USA nadzorujący wykonywanie założeń polityki Rezerwy Federalnej przez banki handlowe i kasy oszczędności. Banki członkowskie mogą składać w nim depozyty oraz zapewnia on takie usługi, jak przelewy bankowe lub płacenie czeków. Rezerwa Federalna ustala stopę dyskontową oraz zwiększa lub zmniejsza dostępność kredytów.
RTGS
Rozliczenie brutto w czasie rzeczywistym.Przelew bankowy w USA oraz CHAPS w Wielkiej Brytanii to przykłady systemów płatności RTGS. Wartość jest finalna, kiedy wykonana jest płatność RTGS.
Rynek
Termin opisujący ogólny handel walutami obcymi pomiędzy bankami, przedsiębiorstwami oraz rządami.
S
Silna waluta krajowa
Termin używany do opisania względnej siły waluty krajowej w odniesieniu do innych walut. Ogólnie jest on używany do opisania dziennych ruchów na rynku w przeciwieństwie do wartości długoterminowej. Silna waluta krajowa oznacza, że każda jednostka waluty krajowej nabywa więcej jednostek waluty obcej.
Słaba waluta krajowa
Słaba waluta krajowa oznacza, że każda jednostka waluty krajowej nabywa mniej jednostek waluty obcej. Ogólnie termin ten jest używany do opisania dziennych ruchów na rynku w przeciwieństwie do wartości długoterminowej.
Spekulacja
Termin związany z handlem walutami opisujący proces nabywania lub sprzedawania dużej ilości waluty obcej w celu zyskania na ruchach kursów wymiany.
Stały kurs wymienny
Popularny termin opisujący kurs wymiany walut określany przez rząd lub bank centralny. Kurs wymiany nie podlega fluktuacjom rynkowym i można handlować walutą tylko przy wykorzystaniu jej oficjalnego kursu. Kraje często dostosowują kurs swej waluty do innej silnej waluty. Na przykład, waluta Chin jest dostosowana do dolara USA.
Stopa dyskontowa
Stopa procentowa stosowana przez Rezerwę Federalną w przypadku banków handlowych oraz innych instytucji przechowujących środki pieniężne dotycząca kredytów otrzymywanych z ich regionalnego oddziału Banku Rezerw Federalnych. Często nazywana także oknem dyskontowym.
Stopa procentowa naliczana przez banki amerykańskie pierwszorzędnym kredytobiorcom
Stopa procentowa naliczana przez banki handlowe na kredyty krótkoterminowe dla najlepszych klientów. Często mają na nią wpływ zmiany stopy Funduszy Federalnych.
T
Termin płatności
Na rynku walutowym termin ten oznacza datę dostawy kupowanych/sprzedawanych środków finansowych. W przypadku transakcji kasowej jest to dwa dni po jej zawarciu lub jest to data przyszła w przypadku transakcji terminowych umów na przyszłe dostawy.
Terminowa umowa na przyszłe dostawy
Instrument walutowy umożliwiający sprzedaż lub zakup danej ilości waluty obcej w określonym momencie w przyszłości - od jednego miesiąca do jednego roku - przy określonym kursie wymiany. Instrument ten chroni nabywcę przed ryzykiem wynikającym z fluktuacji kursów.
Transakcja opcyjna
Instrument walutowy, w którym kupujący ma prawo, lecz nie zobowiązanie, do zakupu normalizowanej ilości waluty obcej w danym dniu po danej cenie (cena wykonania opcji).
Transakcja z natychmiastową dostawą
Termin związany z handlem walutami opisujący sposób przeprowadzania transakcji na natychmiastową dostawę środków w przeciwieństwie do dostawy z terminem przyszłym. Zwykle dostawa tego typu transakcji jest wykowywana w przeciągu dwóch dni roboczych.
Transakcje terminowe
Instrument walutowy, przy użyciu którego jedna strona może zakontraktować zakup lub sprzedaż standardowej ilości waluty obcej o określonej cenie z terminem wygaśnięcia ustalonym na trzecią środę stycznia, marca, kwietnia, czerwca, lipca, września, października i grudnia.
U
Umowa główna
Termin opisujący umowę zawartą pomiędzy firmą Ruesch a klientami, którzy podpisują umowy na zamówienia stałe lub terminowe umowy na przyszłe dostawy. Umowa główna jest podpisywana raz i jest ważna zawsze, gdy klient zamawia zmówienia stałe lub terminowe umowy na przyszłe dostawy.
W
W walucie krajowej
Wyrażenie kursu wymiany walut jako koszt jednej jednostki waluty obcej w walucie danego kraju. Na przykład 1 EUR = 1,1702 USD. Termin ten jest odwrotnością terminu "na walutę krajow1".
Waluta lokalna
Popularny termin wykorzystywany do opisania waluty danego kraju, np. dolar w USA lub frank w Szwajcarii.
Waluta swobodnie wymienialna
Często używany termin określający silną walutę z długoterminową stabilnością. W tych walutach banki centralne często tworzą rezerwy. Przykładowe waluty tego typu to dolary USA, jen japoński, euro oraz frank szwajcarski.
Waluta wymienialna
szeroko stosowany termin oznaczający zdolność wymiany jednej waluty obcej na inną. Pełna wymienialność oznacza brak jakichkolwiek restrykcji ze strony banku centralnego lub rządu danego kraju. Dla niektórych walut istnieją różne "stopnie" wymienialności.
Wzrost wartości
Termin często używany w odniesieniu do walut obcych oznaczający wzmocnienie się kursu waluty lub wzrostu jej wartości w odniesieniu do innej waluty w oparciu o popyt na rynku. Deprecjacja jest zwykle używana do opisania stałej lub długoterminowej dewaluacji walut w przeciwieństwie do codziennych lub krótkoterminowych ruchów na rynku. Często termin ten oznacza formalną dewaluację waluty lub interwencję banku centralnego.
Z
Zamówienie stałe
Narzędzie zarządzania ryzykiem, dzięki któremu firma Ruesch monitoruje rynek i jest upoważniona do działania na prośbę klienta w celu zakupu waluty obcej po określonym kursie.
Zdyskontowane
Termin często używany w kontekście handlu walutami obcymi opisujący proces analizowania wpływu różnych informacji lub wydarzeń zanim będą one miały miejsce, co umożliwia zmniejszenie skutków tego wpływu. Przykładowo, kurs dolara może się osłabić, ponieważ handlujący oczekują zmniejszenia stop procentowych przez Rezerwę Federalną. W ten sposób, rynek w tym momencie odpowiada na to oczekiwane wydarzenie zmniejszając w ten sposób znaczenie jego skutków. Często mówi się, że rynek zdyskontował informację, tzn. wziął ja już pod uwagę, a jej skutki są odzwierciedlone w kursach wymiany walut.
Zgodność
Termin używany do opisywania przestrzegania zgodności oraz wypełniania przepisów regulacji Ministerstwa Skarbu lub innej instytucji regulacyjnej w odniesieniu do transakcji finansowych.
